عمر جودة الرئيس التنفيذى لشركة مصر للتأمين: التوسع فى منتجات المخاطر السيبرانية والتأمين متناهى الصغر(حوار)
نسعى لتطبيق مبادئ التنمية المستدامة للتوافق مع رؤية مصر 2030
التأمين متناهي الصغر جزءًا من الاستراتيجية الشاملة لتحقيق الشمول المالي التي تتبناها الدولة
التحول الرقمي ضرورة يفرضها الواقع.. ووثائق التأمين تواجه التهديدات السيبرانية
أكد عمر جودة ، عضو مجلس الادارة المنتدب والرئيس التنفيذي لشركة مصر للتأمين ، أن قانون التأمين الموحد الجديد يعد تطورًا شاملاً في قطاع التأمين بمصر و خطوة هامة نحو تنظيم وتحديث القطاع ، حيث يهدف إلى توحيد كافة القوانين المتعلقة بالتأمين تحت مظلة واحدة ويساهم القانون في دعم التحول الرقمي في قطاع التأمين من خلال تسهيل المعاملات المالية بإستخدام التكنولوجيا المالية وهو ما يتلاءم مع خطة الشركة حاليا في تبني خطة متكاملة للتحول الرقمي والتي تعد من أبرز أولوياتها في الوقت الحالي وذلك بهدف تسهيل الإجراءات على العملاء وجعل العملية التأمينية أكثر سرعة ومرونة .
كما اوضح في حواره أن الشركة تولي اهتماما كبيرا بتحقيق مبادئ التنمية المستدامة للتوافق مع رؤية مصر 2030 ، حيث قال : ” قمنا منذ فترة بإنشاء وحدة ادارية تكون مسئولة عن مبادرات التنمية المستدامة التى تتبناها الشركة، كما وضعت الشركة استراتيجية طموحة خلال الفترة الماضية لتحقيق أهداف التنمية المستدامة مرتكزه على عدد من الأهداف والمحاور الرئيسية ومنها هدف التعليم الجيد والمساواة بين الجنسين والصحة الجيدة ومكافحة الفقر والتحول لبيئة نظيفة”
وتأكيدا لما سبق صرح أن الشركة حاليا تتوسع في رقعة تواجدها في سوق التأمين متناهي الصغر وتطوير حلول تأمينية مبتكرة لجذب شرائح جديدة من العملاء لإيمانها بأنه عنصر مهم في تحقيق التنمية المستدامة وتشجيع الاستثمار في الشركات الصغيرة ومتناهية الصغر، وذلك لأنه أداة فعالة في مكافحة الفقر من خلال تقديم حماية مالية للأفراد ومشروعاتهم ويعتبر التأمين متناهي الصغر جزءًا من الاستراتيجية الشاملة لتحقيق الشمول المالي التي تتبناها الدولة ، بالإضافة لذلك تعمل الشركة على التوسع في المنتجات المتعلقة بالمخاطر السيبرانية، وذلك ضمن خططها لتوسيع محفظتها التأمينية خاصة مع زيادة وعي الشركات بالمخاطر السيبرانية في ظل تزايد الاعتماد على التكنولوجيا الرقمية ونمو التهديدات السيبرانية على مستوى العالم.
بداية عن تواجد شركة مصر للتأمين وانتشارها بالسوق المصري :
فكم عدد فروع الشركة حاليا وخطط التوسع الجغرافي خلال الفترة المقبلة ؟
– تمتلك الشركة أكبر شبكة فروع في مصر حيث تمتلك الشركة ما يزيد عن 80 فرع منتشرة وموزعة بجميع انحاء الجمهورية بالاضافة الى التوسع الاقليمي من خلال التواجد ببعض الدول العربية : الكويت – قطر – (الامارات ( دبي ) المختص باعادة التأمين الوارد )،وذلك حرصا من الشركة على التواجد وبناء علامة تجارية مميزة بالسوق العربي الذي يعد من الاسواق الواعدة في قطاع التأمين وذلك من خلال تقديم الخدمة التأمينية الملائمة للعملاء ودراسة الاسواق الخارجية والتطوير المستمر وتقييم اداء الفروع وامدادها بالكفاءات والخبرات المطلوبة لزيادة قدرتها وتحسين انتاجيتها .
كم يبلغ حجم رأس المال المدفوع حاليا ؟
– يبلغ رأس المال المدفوع للشركة 8 مليار جنيه .
هل تدرس الشركة إصدار منتجات أو خدمات جديدة قريبا أو قامت بذلك مؤخرا ؟
– تسعى الشركة لتوسيع رقعة تواجدها في سوق التأمين متناهي الصغر وتطوير حلول تأمينية مبتكرة لجذب شرائح جديدة من العملاء لإيمانها بأنه عنصر مهم في تحقيق التنمية المستدامة وتشجيع الاستثمار في الشركات الصغيرة ومتناهية الصغر، كما أنه أداة فعالة في مكافحة الفقر من خلال تقديم حماية تأمينية للافراد ومشروعاتهم ويعتبر التأمين متناهي الصغر جزءًا من الاستراتيجية الشاملة لتحقيق الشمول المالي التى تتبناها الدولة وقد قامت الشركة خلال الفترة الماضية بربط أهداف التنمية المستدامة بفلسفة تطوير المنتجات للوصول الى فئات مجتمعية جديدة من ذوي الدخل المنخفض وتوفير الحماية التأمينية لهم ضد الاخطار وذلك مقابل قسط بسيط يتناسب مع طبيعة الخطر المؤمن ضده بما يتناسب مع احتياجات وامكانيات العملاء ونذكر من ذلك على سبيل المثال وثيقة حياة كريمة للحوادث الشخصية بقسط سنوي بسيط يبلغ 100جنيه فقط يتمتع من خلالها المؤمن عليه بالحماية التأمينية والعديد من المزايا ومنها تغطية خطر الوفاة والعجز الكلي والجزئي المستديم نتيجة حادث -لا قدر الله- حتى 100000 جنيه بالاضافة الى تغطية مصاريف العلاج الطبي والأجهزة التعويضية نتيجة حادث وفق شروط الوثيقة ويمكنه اصداراها الكترونيا بالكامل
– بالاضافة لذلك تعمل الشركة على التوسع في المنتجات المتعلقة بالمخاطر السيبرانية، وذلك ضمن خططها لتوسيع محفظتها التأمينية خاصة مع زيادة وعي الشركات بالمخاطر السيبرانية وارتفاع الطلب على وثائق التأمين وذلك في ظل تزايد الاعتماد على التكنولوجيا الرقمية ونمو التهديدات السيبرانية على مستوى العالم . يعتبر التأمين ضد المخاطر السيبرانية جزءًا مهمًا من حماية الشركات والأفراد من الخسائر المالية الناتجة عن الهجمات الإلكترونية
ما هي آخر تطورات خطة التطوير التكنولوجي والتحول الرقمي بالشركة ؟
– شركة مصر للتأمين تتبنى خطة متكاملة للتحول الرقمي، والتي تعد من أبرز أولوياتنا في الوقت الحالي. وذلك بهدف تسهيل الإجراءات على العملاء وجعل العملية التأمينية أكثر سرعة ومرونة. على سبيل المثال اصدار وثيقة تأمين حياة كريمة التى يتم اصدارها آليا بالكامل بداءا من طلب التأمين ثم الدفع من خلال العديد من وسائل الدفع الالكتروني ومن ثم اصدار الوثيقة واستلام العميل لها الكترونيا من خلال تطبيق الموبايل الخاص بالشركة مما يقلل الحاجة إلى زيارة الفروع. وتهدف الشركة من ذلك إلى تقديم خدمات متميزة تتسم بالسرعة والسهولة، ، وهو ما يساهم في رفع مستوى رضا العملاء ويزيد من ولائهم.
ما هي أبرز خطوات الشركة في تطبيق مبادئ الاستدامة والهدف منها ؟
– تولي الشركة اهتمام كبيرا بجهود التنمية المستدامة للتوافق مع رؤية مصر 2030 ، حيث قمنا منذ فترة بانشاء وحدة ادارية تكون مسئولة عن مبادرات التنمية المستدامة التى تتبناها الشركة، كما وضعت الشركة استراتيجية طموحة خلال الفترة الماضية لتحقيق أهداف التنمية المستدامة مرتكزه على عدد من الأهداف والمحاور الرئيسية ومنها هدف التعليم الجيد والمساواه بين الجنسين والصحة الجيدة ومكافحة الفقر والتحول لبيئة نظيفة، وقد اتخذت الشركة العديد من الخطوات لتحقيق هذه الاهداف منها هدف التعليم الجيد ، وهو الهدف الرابع من أهداف التنمية المستدامة (SDG4) لضمان تعليم جيد شامل ومنصف وتعزيز فرص تعلّم مدى الحياة للجميع، بالاضافة الى انشاء مدرسة مصر للتأمين الدولية للتكنولوجيا التطبيقية كأحد الخطوات لتحقيق هدف التعليم الجيد ، فإن الشركة قامت من قبل بإنشاء مدرسة مصر للتامين الاعدادية للبنات بحدائق القبة وذلك عام 1993 ولم يتوقف دور مصر للتأمين عند بناء المدرسة فقط انما تتولي رعايتها والاهتمام بها لذلك تم تنفيذ العديد من اعمال الصيانة للمدرسة وتطوير للمعامل وللبنية التحتية للمدرسة وتوفير الاحتياجات الخاصة بها من اثاث ووسائل للتعلم ، فضلا عن هدف المساواة بين الجنسين وتمكين المرأة والشباب، وتعمل شركة مصر للتأمين على تنمية قدرات المرأة وتوسيع خيارات العمل امامها وزيادة مشاركتها في مجال ريادة الاعمال وهو ما يكفل لها فرص عمل مناسبة ودخل خاص بها يمكنها من تحقيق التمكين الاقتصادي .
– فشركة مصر للتأمين تولي اهتماما كبيرا بالمرأة وتقدم لها الدعم بأشكال عديدة سواء داخل الشركة أو خارجها بدءا من توفير خصومات لها على وثائق التأمين المختلفة احتفاءً بها يوم عيدها ، تدريب ودعم المرأة سواء العاملات بالشركة أو من خلال تدريب طالبات الجامعات المختلفة فتحرص الشركة على أن تحظى الطالبات بنسبة كبيرة من المتدربين من طلبه وطالبات الجامعات وذلك لاصقال خبراتهن بسوق العمل ، وان النسبة الاكبر ممن التحقوا بالعمل بالشركة مؤخرا كانت من نصيب الاناث ، هذا بالاضافة الى انه كما ذكرنا سابقا تشغل نسبة الاناث بمدرسة مصر للتأمين الدولية للتكنولوجيا التطبيقية بالمنيا 50% من اجمالي طلبه المدرسة وهذا تأكيدا على رؤية الشركة لاهمية ودور المرأة وضرورة توفير كافة الامكانيات والفرص المتساوية والعادلة لها ، وكذلك تحرص الشركة على صحة العاملات بالشركة وتعمل على نشر الوعي الصحى لديهن و ذلك من خلال تنظيم ندوات للتوعية بمرض سرطان الثدي وكذلك السعى الدائم لتوفير بيئة عمل ملائمة للمرأة تساعدها على تحقيق أهدافها واطلاق طاقتها ومساعدتها على الابتكار والتميز .
– أما فيما يخص الشباب ، فقد عمدت الشركة الى تصميم وتطوير برامج تدريبية وتعليمية للشباب داخل الشركة والدخول في شراكات مع مؤسسات تدريبية متنوعة كان منها على سبيل المثال مبادرة يلا نبتدي لتدريب شباب الخريجين بقطاعات الشركة المختلفة مما اتاح لهم الفرصة للتعرف على انواع التأمين المختلفة وزيادة الوعي التأميني لديهم والتى لم تكن الاولى من نوعها فقد نظمت الشركة من قبل مبادرة لتدريب ودعم طلاب الجامعات المصرية المختلفة تحت شعار يلا نجهز سوا (اجهز لبكرة )وهي مبادرة تنظمها الشركة سنويا للتدريب الصيفي لطلبة الجامعات بفروع الشركة بجميع انحاء الجمهورية ، فضلا عن هدف مكافحة الفقر، حيث قامت الشركة بالتوسع في التأمين متناهي الصغر وذلك في اطار ربط اهداف التنمية المستدامة بفلسفة تطوير المنتجات للوصول الى فئات مجتمعية جديدة من ذوي الدخل المنخفض وكذلك هدف الحفاظ على البيئة والتحول للطاقة النظيفة، حيث ساهمت شركة مصر للتأمين في مبادرة احلال السيارات ، والتى تهدف احلال المركبات المتقادمة بأخرى جديدة تعمل بالغاز الطبيعي مما يعمل على التحول الى الطاقة النظيفة وذلك من خلال توفيرها تغطيات تأمينية بمزايا متعددة وخصومات للمشاركين في المبادرة والمشاركة في مبادرة السيارات الكهربائية، وكذلك فى مجال التحول الرقمي والانتقال الى منظومة العمل اللاورقي ، لتتبنى الشركة المعايير العالمية للصحة والسلامة.
– ما ذا عن قانون التأمين الموحد ؟
– يعد قانون التأمين الموحد الجديد تطورًا شاملاً في قطاع التأمين بمصر وخطوة هامة نحو تنظيم وتحديث القطاع ، حيث يهدف إلى توحيد كافة القوانين المتعلقة بالتأمين تحت مظلة واحدة ويسعى القانون الى توسيع نطاق التأمين ليشمل فئات لم تكن مشمولة سابقًا ، ويعمل على ادخال انواع جديدة من التأمين ويساهم القانون في دعم التحول الرقمي في قطاع التأمين، من خلال تسهيل المعاملات المالية باستخدام التكنولوجيا المالية بالاضافة الى ما تضمنه القانون من تطوير للتأمين الإجباري على المركبات، مع زيادة مبلغ التأمين المدفوع في حالات الوفاة أو العجز الكلي إلى 100,000 جنيه، وهو ما يعكس حرص الدولة على تحسين مستوى الحماية الاجتماعية في ظل الظروف الاقتصادية المتغيرة.
ما هي أبرز فرص النمو السانحة في القطاع وكيفية استغلالها؟
– بعد اصدار قانون التأمين الموحد أصبح هناك العديد من الفرص التي يمكن من خلالها إحداث نمو و تطور في قطاع التأمين و التغلب علي التحديات التي تواجهه وذلك من خلال :
1. زيادة الوعى التأمينى للأفراد والترويج لمجموعة متنوعة من المنتجات التأمينية التى تلبى مختلف احتياجات فئات المجتمع .
2. التوسع في التأمين متناهي الصغر ومخاطبة شرائح جديدة من العملاء وتوفير الخدمة التأمينية لهم اينما كانوا
3. ابتكار طرق تسويقية جديدة ومبتكرة للوصول للعملاء.
4. الدخول في شراكات وابرام بروتوكولات من شأنها الاستفادة من التطور التكنولوجي لاتباع وابتكار طرق سريعة للوصول للعملاء .
5. الاستفادة من التحول الرقمي من أجل جذب المزيد من العملاء خاصة بعد اتاحه الفرصة لشركات التأمين بالتعاون مع الشركات ا المتخصصة ، لمساعدتها فى تسويق وثائقها لتعزيز مستويات الشمول التأمينى.
كيف ترى ملتقى شرم الشيخ في نسخته السادسة؟
يُعتبر ملتقى شرم الشيخ نقطة التقاء مهمة لصناعة التأمين، حيث يعزز من قدرات القطاع فهو يعتبر منصة لتبادل الاراء والخبرات من مختلف الدول مما يساعد على الابتكار وتحسين الممارسات في السوق بالاضافة الى انه يعزز من فرص التعاون بين جميع الاطراف داخل سوق التأمين داخل مصر وخارجها ويطرح المجال لمناقشة التحديات التى تواجه صناعة التأمين وكيفية ايجاد الحلول الملائمة لمواجهتها.
